Уоррен Баффет: философия успеха
Уоррен Баффет – один из наиболее успешных инвесторов и трейдеров мира. Его называют легендой и пророком. Первую инвестицию Уоррен Баффет сделал в 11 лет, в 31 год заработал первый миллион. Сейчас его состояние – $70,5 миллиардов (апрель 2020). Баффет имеет исключительную способность прогнозировать и предугадывать события на рынке. «Не припомню, чтобы я хоть на минуту усомнился в том, что буду богатым», – как-то сказал финансист. Эта цитата отлично характеризует его отношение к жизни, трейдингу и инвестированию.
Первые инвестиции Уоррена Баффета
Уоррен Баффет появился на свет в 1930 году в Омахе, США. В этом городе, в старом доме с пятью спальнями он живет до сих пор. Его отец был довольно известным политиком и неплохим предпринимателем. Финансовую жилку Уоррен, скорее всего, унаследовал у отца. О достижениях Баффета-старшего говорит хотя бы тот факт, что даже во время Великой депрессии он, опираясь на скудный стартовый капитал, смог создать эффективную инвестиционную компанию.
Первые знания о финансах и инвестициях Уоррен Баффет получил самостоятельно, читая книги на эту тематику в отцовском офисе. Откладывая деньги, которые заработал на продаже жевательных резинок, в 11 лет будущий миллиардер скопил $120, которые решил инвестировать. Он взял в компаньоны сестру и вместе они купили три акции газовой компании Cities Service по цене $38,25 за штуку. Таким образом, его первая инвестиция составила $114,75. Ценные бумаги сначала сильно упали в цене, потом поднялись до уровня $40. Подумав, что это предел, Баффет продал акции.
Далее произошло то, что финансист впоследствии назовет самым важным уроком в своей жизни. Бумаги Cities Service продемонстрировали увеличение стоимости в пять раз. На основе этого случая Баффет сформулировал одно из своих правил – не торопиться прекращать инвестицию, в которой чувствуешь перспективу.
Первый пассивный доход будущего трейдера
Учиться в школе Уоррену Баффету было слишком легко, поэтому неинтересно. Большую часть времени он читал книги на финансовую тематику и зарабатывал разносчиком газет и продавцом Coca-Cola.
О его работе в службе доставки нужно рассказать отдельно. Баффет создал целую стратегию с хорошо продуманными маршрутами. Это заметно оптимизировало весь процесс, что позволило получать больший заработок. В итоге его зарплата сравнялась доходом начальника почтового отделения, и со временем превысила ее. В 13 лет сбережения Уоррена составили $1500, которые он вложил в покупку земельного участка. Молодой латифундист сдал его в аренду фермерам, обеспечив себе тем самым стабильный и существенный пассивный доход.
Как Уоррен Баффет заработал первый миллион?
Баффет понимал о необходимости получить образование. Он решил попробовать поступить в Гарвард, но во время собеседования ему дали ясно понять, что он слишком юный для поступления. Рассматривая другие варианты, Баффет заинтересовался Колумбийским университетом, так как там работали преподавателями известные инвесторы и аналитики Бенджамин Грэм и Дэвид Додд.
Баффет знал об этих двоих еще с тех времен, когда читал их учебник «Анализ ценных бумаг» в кабинете отца. Уоррен не обратился в приемную комиссию. Он взял бумагу и написал: «Мистер Додд! Я на самом деле думал, что Вы на том свете. Но вдруг узнал, что Вы живы – здоровы и преподаете в Колумбийском, где я собрался учиться».
Дэвид Додд не мог не устроить молодого Баффета к себе на курс. Баффет начал учиться также и у Бена Грэма. От Грэма Баффет перенял и два основных по его мнению правила:
- Не теряй деньги
- Всегда помни первое правило
Бенджамин Грэм считал, а Баффет был в этом уверен, что важно скрупулезно исследовать финансовые отчеты, находить недооцененные компании и приобретать их акции. Баффету повезло учиться у Грэма, который разработал стоимостное инвестирование. Видеть в акциях компании собственную часть бизнеса и относиться соответственно.
Баффет руководствовался этим принципом и покупал акции только тех компаний, которые имели сильный менеджмент. Он расширил правило Грэма изучать финансовую отчетность. Баффет также читал биографии руководства фирмы и изучал корпоративную структуру.
Баффет не ориентировался и на другого крупного бизнесмена Джорджа Сороса, который занимался, помимо всего прочего, и краткосрочными операциями. Баффета интересовали лишь те компании, которые будут долго жить на рынке. Он придерживался мнения: «Когда я больше всего люблю продавать акции – никогда».
Баффет приступил к биржевым торгам в 20 лет. Продолжая практику находить недооцененные компании, к 31 году он заработал свой первый миллион.
Путь Баффета к успешному трейдингу и инвестированию
1956 – год основания первого бизнеса Уоррена Баффета – Buffett Associates. Баффет смог собрать стартовый капитал в $105 тыс, который в короткие сроки превращает в $7 млн. В 1965 году Уоррен Баффет становится ведущим акционером Berkshire Hathaway. Это была убыточная текстильная компания.
Баффет провел реорганизацию и превратил компанию в большой холдинг, который начал заниматься инвестициями. Компания продолжала развиваться и превратилась в гиганта. Berkshire Hathaway контролирует более 45 фирм различного профиля: финуслуги, издательства, рестораны, пищевая промышленность, мебельные фабрики и так далее. В 2018 году доход составил $247.5 миллиардов.
Вот небольшая часть его послужного списка:
- Приобрел страховую компанию National Indemnity;
- В 1973 приобрел акций издания The Washington Post за $11 млн. Их стоимость после того, как с ними поработал Баффет – $1 млрд.
- Купил акции Coca-Cola за $1 млрд, на данный момент они стоят $13 млрд.
- Баффет купил акции компании Gillette за $600 млн., их стоимость возросла до $4,6 млрд.
К каким бы ценным бумагам не прикоснулся Уоррен Баффет, они тут же начинали расти в цене. За это его начали называть Оракул из Омахи. Единственное, во что Баффет не инвестирует – это технологии. Он считает, что неблагоразумно вкладывать в то, чего ты не понимаешь, а технологии он, по его словам, как раз не понимает. Акции Apple – единственное исключение.
В 2015 году Баффет скооперировался с миллиардером из Италии и они на пару купили остров Святого Фомы в Сароническом заливе. Там они планируют инвестировать в недвижимость.
Правила и философия успешной торговли Уоррена Баффета
Уоррен Баффет сформулировал свод правил.
- Инвестор не смотрит на мнение большинства, или идет против мнения большинства.
- Рынок может быть неправ.
- Будущее компании – в ее истории.
- На сколько надо покупать акции – навсегда.
- Не теряйте деньги. Инвестиции – не казино.
- Будьте гибки.
- Изучайте компанию и ее руководителей.
- Не инвестируйте в то, чего не понимаете.
- Цена учитывает все.
- Лучше купить лучшую компанию за честную цену, чем такую себе со скидкой.
- Бывает, что ничего не делать – лучшее на данный момент.
- Игнорируйте динамику рынка.
- Инвестируйте в то, что по душе.
Что касается философии Баффета, она во многом совпадает и вправду много инвестировал в то, что нравится. Этот принцип он применил к ряду компаний. Он пользовался станком Gillette и знал, что он качественный. Он в детстве и пил, и торговал Coca-Cola, поэтому знал и вкус, и спрос.
Он и сейчас говорит, что пьет по пять банок этого напитка, в McDonald’s есть три раза в неделю и в этом секрет его долголетия. Ежедневно читал The Washington Post, и вскоре инвестировал и в него. Но $70,5 миллиардов Уоррен Баффет заработал, следуя и другим своим правилам
Umarkets – брокер для высокой прибыли
Надежный и проверенный брокер Umarkets предлагает полный ассортимент услуг и инструментов для успешной и прибыльной торговли на рынке Форекс. Наши трейдеры получают возможность:
- доступа к большому количеству торговых инструментов с минимальными комиссиями;
- получать помощь и консультацию в круглосуточной службе поддержки;
- улучшить знания и в бесплатном образовательном центре;
- смотреть прямые эфиры с известными и успешными трейдерами, инвесторами, бизнесменами и экономистами;
Наши клиенты имеют возможность использовать авточартист и принимать участие в вебинарах с известными аналитиками. Получайте прибыль со всего как Уоррен Баффет с надежной и проверенной компанией Umarkets.
EN
ES
RU
DE